Excel YIELDMAT 函數
Author: Siluvia Last Modified: 2025-08-06
YIELDMAT 函數返回到期支付利息的證券的年收益率。
語法
YIELDMAT(結算日, 到期日, 發行日, 利率, 價格, [基準])
參數
- 結算日 （必填）：證券的結算日期。這是購買證券的日期，即發行日期之後的日期；
- 到期日 （必填）：證券的到期日期。這是證券到期的日期；
- 發行日（必填）：證券的發行日期；
- 利率（必填）：證券在發行日期的利率；
- 價格（必填）：證券每 100 面值的價格；
- 基準 （可選）：指定要使用的天數基準的整數（0、1、2、3 或 4）。默認為 0。
| 基準 | 日期系統 |
| o 或省略 | 美國 (NASD) 30/360 |
| 1 | 實際/實際 |
| 2 | 實際/360 |
| 3 | 實際/365 |
| 4 | 歐洲 30/360 |
備註
1. 在 Excel 中，日期可以用於計算，因為它們被存儲為序列號。默認情況下，1900 年 1 月 1 日是序列號 1，因此 2021 年 12 月 1 日是序列號 40877，因為它是自 1900 年 1 月 1 日起的第 40876 天；
2. 提供給“結算日”和“到期日”的日期應按以下方式輸入：
-- 作為包含日期的單元格引用；
-- 使用 DATE 函數；
-- 作為其他公式返回的結果。
3. 如果結算日、到期日、發行日和基準包含小數，它們將被截斷為整數；
4. 當滿足以下任一條件時，會出現 #NUM! 錯誤：
-- “發行日”日期大於或等於“結算日”日期；
-- “結算日”日期大於或等於“到期日”日期；
-- 任何提供的參數“利率”、“價格”或“基準”是無效數字。
例如：“利率” < 0；“價格” ≤ 0；或 [基準] 是除 0、1、2、3 或 4 以外的任何數字。
5. 當滿足以下任一條件時，會出現 #VALUE! 錯誤：
-- “結算日” "到期日" 和 “發行日” 日期無效；
-- 任何提供的參數是非數字。
返回值
返回一個數值。
範例
下表列出了 10 年期證券的詳細信息。要使用 YIELDMAT 函數計算其年收益率，您需要執行以下操作。
1. 選擇一個空白單元格（這裡我選擇 F5），輸入以下公式並按 Enter 獲取結果。
=YIELDMAT(C8,C7,C6,C9,C5,C10)
2. 然後將單元格格式更改為百分比，如下所示。
2.1 選擇結果單元格，右鍵單擊並從上下文菜單中選擇“設置單元格格式”；
2.2 在 “設置單元格格式”對話框中，在“數字”標籤下，選擇“百分比”類別列表框中的“百分比”，指定小數位數，最後單擊“確定”按鈕保存更改。
然後您可以看到結果以百分比形式顯示。見截圖：
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