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Excel INTRATE 函數

Author: Kelly Last Modified: 2025-05-13

假設您今天花了 86.3 美元購買了一張債券,這張債券的面值是 100 美元,並在兩年後到期,那麼如何在 Excel 中計算其折現率呢? 在這裡,您可以應用 INTRATE 函數輕鬆解決這個問題。
INTRATE 函數可以用來計算在 Excel 中完全投資證券的利率。 

函數語法和參數

INTRATE(結算日, 到期日, 投資額, 贖回額, [基準])

(1) 結算日:必填。這是買方購買證券的結算日期,晚於發行日期。

(2) 到期日:必填。這是證券到期的日期,即證券到期時的日期。

(3) 投資額:必填。這是投資於證券的總金額。

(4) 贖回額:必填。這是證券到期時可以從證券中收回的總金額。

(5) 基準:可選。這是使用的日計數基準類型。共有 5 種類型:

描述
0 或省略 美國 (NASD) 30/360
1 實際/實際
2 實際/360
3 實際/365
4 歐洲 30/360

返回值

數值。

INTRATE 函數將返回完全投資證券的利率。

使用注意事項

(1) 如果結算日或到期日不是有效日期,INTRATE 函數將返回 #VALUE! 錯誤值。

(2) 如果投資額或贖回額小於或等於 0,INTRATE 函數將返回 #NUM! 錯誤值。

(3) 如果結算日期不小於到期日期,INTRATE 函數將返回 #NUM! 錯誤值。

(4) 如果基準小於 0 或大於 4,INTRATE 函數將返回 #NUM! 錯誤值。

(5) 基準將被截斷為整數。例如,您輸入 1.4 作為基準值,INTRATE 函數會自動將其視為 1。 

公式範例:在 Excel 中計算債券或票據的折現率

假設有一張票據於 2000 年 1 月 1 日發行,將於 2020 年 1 月 1 日到期,其面值為 100 美元。然後您於 2017 年 7 月 1 日花了 88.3 美元購買它。現在您可以應用 INTRATE 函數輕鬆計算出該票據的折現率。
公式:或

在此範例中,結算日期為 2017 年 7 月 1 日(位於 C4 單元格),到期日期為 2020 年 1 月 1 日(位於 C5 單元格),投資價值為 88.3 美元,投資價值為 100 美元。因此,您可以應用以下公式之一輕鬆計算出該票據的折現率。

=INTRATE(C4,C5,C6,C7,C8)

=INTRATE("2017/7/1","2020/1/1",88.3, 100, 1)


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