如何在 Excel 中對銀行交易進行分類？

Author Siluvia Last modified 2025-08-23

假設你每月都會收到銀行交易記錄，並希望根據每筆交易的描述將其分組到不同的分類中，這樣你就能更清楚地了解每個月的支出明細。
如下圖所示，你希望根據某些關鍵字，將 B 列中的描述轉換為更簡單且易於理解的分類。例如，如果單元格包含「麥當勞」，則將該支出分類為「外帶」；如果單元格包含「沃爾瑪」，則將該支出分類為「家庭開支」等，具體分類可根據你的需求自定義。本教程提供了一個公式來幫助你完成這項工作。

categorize bank transactions

使用公式在 Excel 中對銀行交易進行分類

使用公式在 Excel 中對銀行交易進行分類

以下公式可以幫助你在 Excel 中對銀行交易進行分類，請按照以下步驟操作。

1. 首先，你需要創建兩個輔助列，分別包含「功能描述」列中的關鍵字和相應的分類。在此示例中，輔助列位於 A29:B41 的區域內。請參閱截圖：

prepare the data sample

2. 選擇原始表格中最後一列旁邊的一個空白單元格（此處為 F3 單元格），將以下公式輸入其中，然後按下 Ctrl + Shift + Enter 鍵以獲取第一個結果。

=IFERROR(INDEX(B$30:B$41,MATCH(TRUE,ISNUMBER(SEARCH($A$30:$A$41,B3)),0)),"其他")

選擇這個結果單元格，拖動其自動填充控制柄向下填充以獲取剩餘的結果。

use a formula to categorize bank transactions

備註：

1) 在公式中， B$30:B$41 是第一步中創建的包含指定分類的輔助列；

2) $A$30:$A$41 是包含「功能描述」列關鍵字的輔助列；

2) B3 是你想開始進行分類的「功能描述」列中的單元格；

3) 公式中的「其他」表示如果沒有匹配的分類，公式將返回「其他」作為結果。

請根據需要更改公式中的變量。

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