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如何在 Excel 中對銀行交易進行分類?

Author: Siluvia Last Modified: 2025-08-06

假設你每月都會收到銀行交易記錄,並希望根據每筆交易的描述將其分組到不同的分類中,這樣你就能更清楚地了解每個月的支出明細。
如下圖所示,你希望根據某些關鍵字,將 B 列中的描述轉換為更簡單且易於理解的分類。例如,如果單元格包含「麥當勞」,則將該支出分類為「外帶」;如果單元格包含「沃爾瑪」,則將該支出分類為「家庭開支」等,具體分類可根據你的需求自定義。本教程提供了一個公式來幫助你完成這項工作。

categorize bank transactions

使用公式在 Excel 中對銀行交易進行分類


使用公式在 Excel 中對銀行交易進行分類

以下公式可以幫助你在 Excel 中對銀行交易進行分類,請按照以下步驟操作。

1. 首先,你需要創建兩個輔助列,分別包含「功能描述」列中的關鍵字和相應的分類。在此示例中,輔助列位於 A29:B41 的區域內。請參閱截圖:

prepare the data sample

2. 選擇原始表格中最後一列旁邊的一個空白單元格(此處為 F3 單元格),將以下公式輸入其中,然後按下 Ctrl + Shift + Enter 鍵以獲取第一個結果。

=IFERROR(INDEX(B$30:B$41,MATCH(TRUE,ISNUMBER(SEARCH($A$30:$A$41,B3)),0)),"其他")

選擇這個結果單元格,拖動其自動填充控制柄向下填充以獲取剩餘的結果。

use a formula to categorize bank transactions

備註:

1) 在公式中, B$30:B$41 是第一步中創建的包含指定分類的輔助列;
2) $A$30:$A$41 是包含「功能描述」列關鍵字的輔助列;
2) B3 是你想開始進行分類的「功能描述」列中的單元格;
3) 公式中的「其他」表示如果沒有匹配的分類,公式將返回「其他」作為結果。
請根據需要更改公式中的變量。
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